Nhiều trường hợp bị người lạ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng và được người đó nhắn tin, gọi điện hay bằng cách nào khác liên hệ yêu cầu chuyển lại. Khi gặp tình huống này thì nên làm gì?

     Bị người lạ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng nên làm gì?

Hiện nay rất nhiều đối tượng lừa đảo áp dụng thủ đoạn lừa đảo tinh vi này để chiếm đoạt tài sản hoặc để người nhận chuyển nhầm vô tình trở thành con nợ mà người đó không hề hay biết. Vì vậy, khi bị người lạ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng thì cần hết sức bình tĩnh và xử lý như sau:

Đầu tiên, việc người nhận tiền đang giữ số tiền được chuyển nhầm là đang chiếm hữu tài sản đó và phải hoàn trả cho người chuyển nhầm. Theo Điều 579 Bộ luật dân sự 2015 quy định về nghĩa vụ hoàn trả như sau:

- Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; 

- Người được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật làm cho người khác bị thiệt hại thì phải hoàn trả khoản lợi đó cho người bị thiệt hại.

Tuy nhiên, nếu chuyển tiền lại ngay lập tức sẽ không có căn cứ để giải quyết các vấn đề pháp lý sau này. Theo đó, người nhận chuyển nhầm vẫn phải trả lại tiền nhưng sẽ thực hiện theo trình tự sau: 

Bước 1: Tuyệt đối không tự ý sử dụng tiền. Bởi lẽ, người nhận chuyển nhầm đang chiếm hữu trái pháp luật số tiền chuyển nhầm đó, nếu sử dụng sẽ là vi phạm pháp luật và có thể bị phạt hành chính hoặc nặng hơn là bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

     Bước 2: Không làm theo lời các đối tượng lạ. Không chuyển lại ngay, không cung cấp OTP, click vào đường link lạ, gọi đến các số điện thoại lạ hay bất kỳ thao tác nào khác mà các đối tượng đó cung cấp.

     Bước 3: Liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để giải quyết. Ngân hàng có thể cung cấp hướng dẫn chi tiết và hỗ trợ người nhận chuyển nhầm giải quyết vấn đề một cách an toàn. Người nhận chuyển nhầm liên hệ trực tiếp tại các phòng giao dịch của ngân hàng mình đang sử dụng hoặc liên hệ qua hotline ngân hàng để được hướng dẫn kịp thời. Ngoài ra, nếu số tiền nhận được có giá trị lớn thì người nhận chuyển nhầm có thể báo với cơ quan chức năng (công an) tại nơi cư trú để được hỗ trợ.

     Nhận tiền chuyển nhầm nhưng không trả sẽ bị xử lý thế nào?

Bên cạnh việc cẩn trọng với các thủ đoạn lừa đảo thì người nhận chuyển nhầm cũng phải thực hiện nghĩa vụ trả lại tiền mình đã nhận, nếu không sẽ bị xử lý như sau:

Phạt hành chính

Theo điểm đ Khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định:

- Phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác.

- Hình thức xử phạt bổ sung:

+ Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính.

+ Trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm.

- Biện pháp khắc phục hậu quả:

+ Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

+ Buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi vi phạm.

Truy cứu trách nhiệm hình sự

Theo quy định tại Điều 176 Bộ luật hình sự 2015 quy định về tội chiếm giữ trái phép tài sản như sau:

- Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá:

+ Từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.

+ Dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

- Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Như vậy, nếu số tiền chuyển nhầm dưới 10 triệu thì người nhận chuyển nhầm không trả sẽ bị phạt hành chính, trên 10 triệu sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

                                                                                                                                                             Nguồn: Thuvienphapluat.vn